为深入贯彻落实省委金融工作会议精神现货白银杠杆，加强地方金融组织监管，规范现场检查行为，提升现场检查质效，促进地方金融组织高质量发展，山东省地方金融管理局印发了《山东省地方金融组织现场检查办法》（鲁金管发〔2024〕1号，以下简称《办法》）。现将有关政策解读如下：

出台背景

现场检查是地方金融监管重要执法活动，具有查错纠弊、校验核实、评价指导等作用。近年来，地方金融组织业务日趋复杂、各种风险隐患交织，现场检查中存在程序不规范、标准不统一、定性不明确等问题，亟需制定出台相关办法，规范地方金融组织现场检查行为，促进地方金融组织规范健康发展，有效防范化解地方金融组织风险。

现场检查处是本轮机构改革新成立的处室，被赋予了现场检查的职能和使命。此前，现场检查未进行系统规范，开展现场检查缺少履职依据和制度保障，有必要参照中央金融管理部门和部分省市先进做法，制定相关办法，对立项、责任、程序、方式以及结果运用等予以明确，推动地方金融监管的制度化、规范化。

起草依据

依据《国务院关于加强和规范事中事后监管的指导意见》《山东省地方金融条例》以及国家金融监管部门、有关部委关于地方金融监管的法律、法规、规章和规范性文件。

主要内容

《办法》共分8章50条，主要内容如下：

第一章总则。明确了制定《办法》的法律依据、现场检查概念定义、检查类别、检查要求等内容。其中，现场检查包括常规检查、临时检查、稽核调查、飞行检查等。

第二章职责分工。明确了省、市、县三级地方金融管理机构在现场检查工作中的职责。

第三章立项管理。明确了现场检查分级立项的程序和有关要求等。

第四章检查流程。明确了现场检查工作的流程，分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和档案整理五个阶段。

第五章检查方式。明确了现场检查的方式，包括查阅文件资料和信息系统，线上检查，函询稽核，约谈高管、外聘审计人员等。

具体来看，《离职人员监管规定》新增三方面规定。一是拉长发行监管岗位和会管干部离职人员的入股禁止期，在离职人员离职前三年内曾任职发行监管岗位的，或者离职前属于会管干部的，入股禁止期为离职后十年内。二是扩大离职人员监管范围。将从严审核的范围从离职人员本人扩大至离职人员及其父母、配偶、子女及其配偶。三是细化中介机构核查要求。根据审核实践及复核关注问题，中介机构应对离职人员入股拟上市企业相关事项开展全面核查，做到程序完备、依据充分、结论明确。

第六章检查处理。规定了根据现场检查结果采取的处置措施，包括通报约谈、责令整改、行政处罚、司法移交等措施。

第七章工作评价。规定了建立现场检查工作评价机制、问责和免责机制等的内容和要求。

第八章附则。明确了《办法》的适用范围及实施日期等。

关于施行日期的说明

本《办法》的公布日期是2024年6月5日现货白银杠杆，施行日期是2024年7月5日。